FT中文网:中国大众富裕阶层群体海外投资趋势研究报告

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2019年8月9日,FT研究院与友信金服旗下友信智投共同发布2019年《中国大众富裕群体海外投资趋势研究报告》,为投资者提供资产配置思考方向。本次报告研究对象为家庭可投资资产在60-600万元人民币之间的大众富裕群体,受访对象主要来自一、二线城市,以70后和80后为主整体受教育程度较高,91%以上的受访群体拥有大学本科学历,整体收入和资产水平较高,平均可投资资产达到191万元。

《报告》显示,目前大众富裕群体配置的资产种类丰富,除银行储蓄/ 现金外,房地产、股票、保险和银行理财产品的配置最为普遍。在海外资产配置方面,该群体需求旺盛。46% 的被访大众富裕群体目前持有海外资产,计划在未来3 年投资海外资产的比例则为64%。

《2019年中国大众富裕群体海外投资趋势研究报告》主要发现
1. 过去3 年,受访大众富裕群体的可投资资产平均增长24%。而当展望3 年后其可投资资产的增长水平时,平均增长预期同样为24%。其中,增长幅度在30% 以内的为主流。过去3 年,42% 的受访大众富裕群体实现了30% 以内的增长,而预期3 年后可投投资资产实现30% 以内增长的比例则为51%。在经历了2018 年的国际贸易环境恶化、经济增长承压和股票市场波动后,大部分大众富裕群体的预期并没有明显恶化。

2. 大众富裕群体配置的资产种类丰富,除银行储蓄/ 现金外,房地产、股票、保险和银行理财产品的配置最为普遍。此外,受访大众富裕投资人持有外汇的比例高达31%,另有25% 持有互联网理财产品,20% 配置了黄金。而未来12 个月,保险、外汇、银行储蓄、银行理财产品和黄金最被看好,增加配置的意愿更为强烈。

3. 海外资产配置需求旺盛。46% 的被访大众富裕投资人目前持有海外资产,而计划在未来3 年投资海外资产的比例则高达64%。此外,海外资产在其可投资资产总额中的占比也将稳定提升。尤其是可投资资产在300-600 万元人民币的投资人,他们期望3 年后海外资产在可投资资产中的占比达到30%,而其目前海外资产在其可投资资产中的占比仅为21%。

4. 海外房产和海外股票是最主要的海外资产配置对象。受访大众富裕投资人的海外购房平均预算近300 万元人民币。分散/ 规避投资风险和为子女海外教育购置房产为最主要的海外购房动机。美国、加拿大和澳洲为最受关注的海外房产购置目标国。治安环境、生活配套和地段区位是其购房时最重要的考虑因素。

5. 海外股票投资将吸引更多大众富裕投资者。18% 的被访大众富裕投资者目前持有海外股票。而未来3 年计划投资海外股票的比例则高达32%。计划投资金额与当前投资人的实际投资金额持平,平均投资金额稳定在84 万元人民币。美股和港股的投资最普遍,英股、日股等市场更具增长潜力。规避风险和抓住全球投资机会是大众富裕投资人投资海外股票的最主要动机,优质海外上市公司,尤其是高科技公司和更为合理估值成为海外股市最大吸引力。除股票外,基金和债券的投资需求走强,海外证券投资对象将进一步多样化。在投资方式上,自行打理投资是目前的主流投资方式。而在未来,对第三方投资管理服务的需求将走强。(权威报告推荐,微信公众号:UseitcomCn)

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