麦肯锡:合规管理,金融严监管时代的制胜良方

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日前,麦肯锡最新发布中国银行业转型与创新系列白皮书《合规管理:金融严监管时代的制胜良方》。报告显示,放眼世界银行业的发展历程,多家国际银行都曾因忽视合规而付出惨痛代价。面对愈加严峻的监管形势和企业对自身能力建设的要求,许多国际领先银行已开始在实践中搭建和完善合规管理体系,以便更好地履行对监管方、客户、员工和社会的责任,同时将法律法规转换为运营要求,不断提高企业业务效率和可持续发展能力。

具体而言,主要在三大方面发力:
  • 合规组织及文化:明确部门职责,强调结果管理,通过高管之声及合规培训体系,营造强大的合规风险管理文化。
  • 合规风险管理框架:建立起覆盖多层次识别合规目标、多条防线与渠道管控、体系化评估以及合规报告的风险管理框架。
  • 数字化合规流程:注重合规与业务部门的密切合作,利用数字化平台与工具实现合规管理的自动化和即时性。

对国内商业银行的观察及建议
麦肯锡全球董事合伙人周宁人:”国内金融机构的经营活动日益综合化和国际化。在这一背景下,业务和产品变得越来越复杂,合规失效事件不断暴露,金融机构经营活动的合规性也面临严峻的挑战。原有合规管理框架的有效性受到质疑,合规风险管理理念和方法都需要与时俱进。“

放眼国内商业银行的合规管理现状,行动滞后、管理被动和效率欠佳等问题无处不在。究其根本,麦肯锡发现国内合规管理存在四大痛点:1)合规管理体系尚不健全,未形成自上而下的治理架构;2)缺乏可操作性较强的管理制度与流程;3)缺乏大数据等科技支持的系统建设;4)合规文化尚未充分建立,专业队伍建设亟待加强。

针对国内合规管理的痛点,麦肯锡建议商业银行从四大举措着手,构建卓越的合规管理能力:
第一,建立合规治理架构,明确合规管理权责和管辖范围。
第二,构建覆盖识别、管控、监测、补救和报告的全流程合规风险管理框架。
第三,打造数字化、有针对性的运作模式、流程与系统。
第四,通过高管之声、合规培训体系和结果管理等,培养“主动合规”理念与文化。

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