麦肯锡：合规管理，金融严监管时代的制胜良方

日前，麦肯锡最新发布中国银行业转型与创新系列白皮书《合规管理：金融严监管时代的制胜良方》。报告显示，放眼世界银行业的发展历程，多家国际银行都曾因忽视合规而付出惨痛代价。面对愈加严峻的监管形势和企业对自身能力建设的要求，许多国际领先银行已开始在实践中搭建和完善合规管理体系，以便更好地履行对监管方、客户、员工和社会的责任，同时将法律法规转换为运营要求，不断提高企业业务效率和可持续发展能力。

具体而言，主要在三大方面发力：

• 合规组织及文化：明确部门职责，强调结果管理，通过高管之声及合规培训体系，营造强大的合规风险管理文化。
• 合规风险管理框架：建立起覆盖多层次识别合规目标、多条防线与渠道管控、体系化评估以及合规报告的风险管理框架。
• 数字化合规流程：注重合规与业务部门的密切合作，利用数字化平台与工具实现合规管理的自动化和即时性。
  

对国内商业银行的观察及建议
麦肯锡全球董事合伙人周宁人：”国内金融机构的经营活动日益综合化和国际化。在这一背景下，业务和产品变得越来越复杂，合规失效事件不断暴露，金融机构经营活动的合规性也面临严峻的挑战。原有合规管理框架的有效性受到质疑，合规风险管理理念和方法都需要与时俱进。“

放眼国内商业银行的合规管理现状，行动滞后、管理被动和效率欠佳等问题无处不在。究其根本，麦肯锡发现国内合规管理存在四大痛点：1）合规管理体系尚不健全，未形成自上而下的治理架构；2）缺乏可操作性较强的管理制度与流程；3）缺乏大数据等科技支持的系统建设；4）合规文化尚未充分建立，专业队伍建设亟待加强。

针对国内合规管理的痛点，麦肯锡建议商业银行从四大举措着手，构建卓越的合规管理能力：
第一，建立合规治理架构，明确合规管理权责和管辖范围。
第二，构建覆盖识别、管控、监测、补救和报告的全流程合规风险管理框架。
第三，打造数字化、有针对性的运作模式、流程与系统。
第四，通过高管之声、合规培训体系和结果管理等，培养“主动合规”理念与文化。

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