胡润研究院&中信银行:2017中国高净值人群财富管理需求白皮书

发布时间: 2017-11-13 17:17
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信银行私人银行与胡润研究院今日联合发布《全球视野下的责任与传承—2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》(Wealth Management: Trends of the Chinese HNWI 2017)。这份68页的专业报告,是全球化趋势大环境下的首份针对中国高净值人群全球财富管理需求的白皮书,聚焦时下两大热门话题——家族传承和企业家责任。这是胡润研究院与中信银行私人银行的第二年合作。

白皮书亮点:
八成以上企业家已考虑家族传承事宜,文化传承是灵魂
随着创一代的年龄上升,中国企业逐渐进入交接期,家族传承的意识逐渐增强,关注和重视度日益提高。调研显示,86%的企业家已开始考虑或着手准备家族传承事宜。在家族传承的过程中,文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需要传承的两大内容,占比分别为56.7%和48.5%。对于企业家来说,文化传承包括创新、勇气、抗压、价值观等深层次的思维观念和生活方式,它往往是基业长青、永续的关键性因素和“灵魂”指导。

家族传承的三大挑战:接班人、企业权属、内外环境
在家族传承过程中,接班人是决定成败的关键因素,但家族后代接班意愿低、无能力接班、多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在。另一方面,在企业经营过程中,家业不分、风险混同、权属不清、权臣稀释控制权、一代企业家难放权等问题也成为家族传承的痛点。除此以外,传承经验和知识的缺乏、第三方机构专业度不足、瞬息多变的宏观政策等市场内外环境为中国企业家的家族传承规划带来不小的挑战。

企业家们在家族传承的困扰上仍然首要集中在“培养成功的接班人”资质这一问题上。企业家们担心“子女无法胜任,培养方式的经验不足”的比例最多,为29.5%。其次是家族传承经验和计划的缺乏,即“对于家族传承的知识和认知不完善”(28.5%)和“传承计划的方向不明确,不知道如何制定”(27.2%)。

家族办公室成趋势,解决系统性、一站式、私密性、个性化的传承需求
目前,家族办公室是中国企业家第二偏好的传承规划模式,仅次于自建团队。未来,随着市场成熟度和专业度的提升,家族办公室的受欢迎度会不断提升,作为全能“管家”的家族办公室,以家业永续经营为目的,站在全球化的视野下,系统地为家族解决目前和未来可能出现的问题和挑战,针对家族个性需求,定制出一整套家族传承体系,在需求迎合度上明显更高。


企业家三大责任:全球视野下的经济责任、道德责任、社会责任
经济责任是企业家首要关注的方面,调研数据显示,“保持良好的经营业绩”和“保持企业持续的竞争力”是并列第一的企业家责任,占比44%。其次是拥有基本的企业家职业道德责任,包括“守法经营”(39.7%)和“维护善待员工权益”(26.8%)、“为员工提供安全健康的工作环境”(17.9%)等。除此以外,企业家也需要通过“参与公益活动”(14.4%)、“捐助慈善事业”(8.9%)等行为来帮助弱势群体,实现对国家和社会的责任。在全球化的大背景下,中国企业家责任将更多地融入国际视野,如在国际舞台中获取更多经济利益、建立中国企业在世界上行业标杆的形象、帮助解决全球人类问题等。

《2017中国高净值人群财富管理需求白皮书》目录
第一章、全球视野下企业家家族传承需求及趋势
1.1 家族传承观念与构成
1.2 家族传承态度与现状
1.3 家族传承需求与偏好
1.4 家族传承痛点与困扰
1.5 家族传承未来发展趋势
第二章、全球视野下企业家的责任现状及趋势
2.1 企业家责任态度与现状
2.2 企业家责任履行时的挑战
2.3 全球化背景下的企业家责任趋势
第三章、中国高净值家庭规模及特征
3.1 中国高净值家庭数量
3.2 中国高净值家庭地域分布
3.3 中国高净值家庭构成
第四章、中国高净值人群跨境需求现状及趋势
4.1 跨境金融投资现状及需求
4.2 境外置业现状及需求
4.3 移民现状及需求
4.4 子女境外留学现状及需求
4.5 出境旅游现状及趋势



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